Fazer a gestão das finanças pessoais pode ser um desafio e tanto. Por exemplo, a tarefa de organizar receitas e despesas, uma das principais no checklist de um planejamento financeiro de sucesso, fica mais complicada de se fazer sem uma ferramenta pronta para isso. E o mesmo vale para outras tarefas, como comparar investimentos ou planejar o financiamento de um automóvel.
Assim, a Inteligência Financeira lançou uma série de ferramentas que te ajudam nessas e em outras tarefas na sua vida financeira. Você pode acessá-las de forma gratuita pela Minha IF, a sua área exclusiva como leitor, no canto superior direito da sua tela ou neste link.
Vamos listar aqui as ferramentas atualmente disponíveis e te ajudar a extrair o melhor de cada uma delas, de modo a te ajudar na gestão da sua vida financeira. Lembrando que você também deve buscar informações sobre planejamento financeiro e, sempre que necessário, consultar um profissional da área.
7 ferramentas para o seu planejamento financeiro
1. Planilha de Controle Financeiro
A planilha é uma ferramenta pensada por especialistas do Itaú Unibanco para que você possa organizar suas receitas e despesas e se preparar para começar 2025 no azul. A ferramenta permite que você anote seus gastos, seus investimentos e ainda tenha acesso a um gráfico com a sua evolução, essencial para um bom planejamento financeiro.
Baixe a sua Planilha de Controle Financeiro gratuitamente.
2. Calculadora de Renda Fixa
A Calculadora de Renda Fixa é uma ferramenta que te permite comparar quanto rendem seus investimentos em uma série de produtos de uma só vez. Para tanto, a ferramenta utiliza o método preditivo do íon, que contempla 10 mil cenários de mercado possíveis.
Informando o investimento inicial, os aportes mensais e o tipo de rentabilidade desejada (prefixada, pós-fixada ou híbrida) é possível comparar a estimativa de rendimento entre poupança, Tesouro Direto, CDB, LCI, LCA e ETF.
Acesse aqui gratuitamente a Calculadora de Renda Fixa. Veja também uma simulação na prática e entenda como interpretar os resultados.
3. Calculadora de Aposentadoria 1-3-6-9
Um dos principais objetivos de um bom planejamento financeiro é se preparar para uma aposentadoria confortável. De prefêrencia sem depender do INSS. Para te ajudar nessa missão, a Inteligência Financeira lançou a Calculadora de Aposentadoria 1-3-6-9.
A ferramenta opera a partir do método 1-3-6-9, desenvolvido por Martin Iglesias, especialista líder em investimentos do Itaú Unibanco e colunista da Inteligência Financeira.
A Calculadora te ajuda a saber quanto você precisa ter poupado para poder se aposentar com segurança. Dessa maneira, você também fica sabendo quanto da sua renda você deveria estar guardando por mês para alcançar esse objetivo.
Baixe gratuitamente a Calculadora de Aposentadoria da Inteligência Financeira. Veja também, em reportagem, como funciona a regra 1-3-6-9 e dicas para você usar os resultados na sua vida financeira.
4. Calculadora de Juros Compostos
Os juros compostos, ou “juros sobre juros” no ditado popular, são um grande aliado dos investidores na expansão do patrimônio. A lógica é de você reinvestir aquilo que se teve de lucro com seus investimentos e, assim, ver a rentabilidade crescer de forma exponencial.
Para te ajudar a ver na prática a mágica acontecer no seu planejamento financeiro, a Inteligência Financeira lançou a Calculadora de Juros Compostos. Inserindo valor inicial, depósitos mensais, taxa de juros e prazo você pode ver qual é a projeção dos juros compostos para o seu investimento.
Acesse aqui a Calculadora de Juros Compostos gratuitamente. Veja na reportagem mais sobre o efeito dos juros compostos e uma simulação na prática da Calculadora de Juros Compostos.
5. Calculadora Alugar ou Financiar Imóvel
Uma dúvida frequente de muitas pessoas é: o que vale mais a pena, alugar e investir ou então financiar um imóvel próprio?
Uma ferramenta desenvolvida pelos especialistas do Meu Bolso em Dia, da Federação Brasileira de Bancos (Febraban) te ajuda a encontrar essa resposta. A Inteligência Financeira é parceira na divulgação da ferramenta, que te permite considerar algumas variáveis importantes para essa decisão.
Por exemplo, o retorno potencial caso você decida investir o valor e as perspectivas para a valorização do seu imóvel caso opte pelo financiamento.
Baixe gratuitamente a Calculadora Alugar ou Financiar Imóvel. Em reportagem você também pode saber mais sobre o simulador, os prós e contras de ambas as opções e ver uma simulação na prática.
6. Calculadora de Financiamento de Veículos
Comprar um carro próprio é o sonho de muitos brasileiros e o financiamento automotivo é uma das formas de fazer com que esse sonho se torne realidade. Portanto, a Calculadora de Financiamento de Veículos te permite simular, na prática, quanto custa um financiamento e ver a melhor opção para o seu bolso.
Você precisa inserir quatro informações: qual é o valor do carro desejado; quanto você pretende dar de entrada; a taxa de juros do financiamento; e em quantos meses você pretende pagar. Posteriormente, é só aguardar o simulador fazer os cálculos e te ajudar a ter uma projeção real dos custos do financiamento.
Acesse gratuitamente a Calculadora de Financiamento de Veículos. Veja, em reportagem, dicas de como utilizar a Calculadora e uma simulação de financiamento na prática.
7. E-books da Inteligência Financeira: CDB, FIIs e previdência privada
Na área Minha IF você também terá acesso aos e-books e guias produzidos pela Inteligência Financeira. Você também pode assistir a um webinar exclusivo para você descobrir os segredos financeiros para viajar o ano todo.
Veja alguns dos e-books e guias disponíveis na área logada:
- 6 dicas de finanças para morar no exterior
- Guia Completo sobre a Previdência Privada
- Imersão em Fundos Imobiliários
- Invista como o ‘Rei dos Dividendos’, Luiz Barsi
- O segredo do CDB
